2024年1月から始まった、新NISA口座の取引に関する月報です。
今回は第8回となります。
投資信託
今月の積立
7月に銘柄を変更しましたが、引き続き次の内容で積立しました。
| 投資枠 | 投信名略称 | 積立金額 |
| つみたて | eMAXIS Slim 先進国株式 | 80,000円 |
| 成長 | eMAXIS インド株式 | 20,000円 |
| 100,000円 |
累積積立状況
8月初に株安がありましたが、評価損益としては7月末と比べて1万円低い程度まで回復しています。
| 投資枠 | 投信名略称 | 評価額 | 積立金額 | 評価損益 | |
| つみたて | eMAXIS Slim 先進国株式 | 446,335円 | 440,000円 | +6,335円 | +1.4% |
| 成長 | eMAXIS インド株式 | 38,880円 | 40,000円 | -1,120円 | -2.8% |
| 成長 | iFreeNEXT インド株 | 129,005円 | 120,000円 | +9,005円 | +7.5% |
| 614,220円 | 600,000円 | +14,220円 | +2.4% |
iFreeNEXTインド株をどこかのタイミングでeMAXISにスイッチしたいと考えています。
個別株
今月の売買
月初の株安後に以前から狙っていた銘柄を買いました。
| 約定日 | 証券コード | 銘柄名 | 売買 | 株価 | 株数 | 約定金額 |
| 8/5 | 8029 | ルックホールディングス | 買い | 2,400円 | 100株 | 240,000円 |
| 8/13 | 5976 | 高周波熱錬 | 買い | 994.8円 | 100株 | 99,480円 |
| 339,480円 |
8029 ルックホールディングス 12月権利確定
配当利回りと優待利回りがそれぞれ4％になる2,500円以下を狙っていたのですが、2,400円で買えました。
5976 高周波熱錬 3月権利確定
配当利回りが5％になる1,000円以下を狙っていて、株価がいったん落ち着いたタイミングで買いました。
小額ですが、1年以上の保有でクオカード1,000円の優待もあります。
J-REIT
今月の売買
こちらも、月初の株安後に以前から狙っていた銘柄を買いました。
| 約定日 | 証券コード | 銘柄名 | 売買 | 基準価額 | 口数 | 約定金額 |
| 8/5 | 8963 | インヴィンシブル投資法人 | 買い | 60,000円 | 2口 | 120,000円 |
| 8/20 | 3468 | スターアジア不動産投資法人 | 買い | 54,200円 | 2口 | 108,400円 |
| 228,400円 |
8963 インヴィンシブル投資法人 6/12月権利確定
月初の株安で基準価額が60,000円になったところで購入しました。
購入価格に対する分配金利回りは6.15%です。
TradingView提供のチャート
3468 スターアジア不動産投資法人 1/7月権利確定
こちらは月初の株安後、少し市場が落ち着いたところで購入しました。
購入価格に対する分配金利回りは5.70%です。
TradingView提供のチャート
今月のまとめ
投資枠利用状況
8月は月初の歴史的株安があり、成長投資枠を積立以外に50万円ほど消化しました。
| 投資枠 | つみたて投資枠 | 成長投資枠 | 合計 |
| 今月利用額 | 80,000円 | 587,880円 | 667,880円 |
| 本年利用額 | 440,000円 | 2,234,050円 | 2,674,050円 |
| 生涯利用額 | 440,000円 | 2,234,050円 | 2,674,050円 |
残りが165,950円ですが、9月～12月の積立で8万円使うので、個別株として使えるのは85,950円となります。
投資信託の積立については、ポイント5%還元のSBI証券＆プラチナプリファードが最強です。（11月から改悪が予定されています。）
口座未開設の場合は、ポイントサイト経由でのポイント取得も可能です。SBI証券は先月よりポイントが少し減りましたが、17,500ポイントはまだまだ魅力的と思います。
Vポイント
今月も10万円の5%である5,000ポイントが還元されました。
ちなみに、毎月20日のウエルシア薬局での買い物でポイント1.5倍になる件ですが、Vポイントでの利用は8月20日が最終回でした。
9月以降はWAON POINTのみ1.5倍で利用可能となりますが、Vポイント→WAON POINTの交換をすればこれまで通り利用できます。
来月の計画（希望）
成長投資枠の残りが僅かなので、株価800円くらいで配当利回りが高いものがあれば買おうかと思います。
その他トピック
NISA口座の証券会社変更を検討
SBI証券のポイント5%還元が無くなるので、次のことを検討中です。
- Oliveプラチナプリファードの解約（昨年10月に開設）
- 毎月の積立金額を減額（11月分以降）
- 2025年1月以降の積立をキャンセル
- NISA口座の金融機関変更
上の3つはほぼ確定なのですが、金融機関変更についてはやり直しが難しいので、年末近くまで状況を見守ることになると思います。
