新NISA口座運用月報（2024年3月）

2024年1月から始まった、新NISA口座の取引に関する月報です。

今回は第3回となります。

投資信託

今月の積立

昨年末に積立設定した「先進国株式」「インド株」を予定通り積立しました。

投資枠	投信名	積立金額
つみたて	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	30,000円
成長	iFreeNEXT インド株インデックス	20,000円
		50,000円

累積積立状況

3ヶ月で+7.5%と、ここまでは順調に育っています。

投資枠	投信名略称	評価額	積立金額	評価損益
つみたて	eMAXIS Slim 先進国株式	98,743円	90,000円	+8,743円	+9.7%
成長	iFreeNEXT インド株	62,550円	60,000円	+2,550円	+4.3%
		161,293円	150,000円	+11,293円	+7.5%

個別株

今月の売買

1月～2月に買ったけど配当も無く、NISA枠を使うのがもったいない銘柄を売却し、特定口座で別途購入しました。

約定日	証券コード	銘柄名	売買	株価	株数	約定金額	備考
3/11	4376	くふうカンパニー	売り	280円	100株	-28,000円	特定口座で保有
3/11	9160	ノバレーゼ	売り	290円	100株	-29,000円	特定口座で保有
3/11	9973	小僧寿し	売り	19円	100株	-1,900円	特定口座で保有
3/14	6029	アトラグループ	売り	169円	100株	-16,900円	特定口座で保有
						-75,800円

これについては、事前にもう少し戦略を練っておけばよかったと反省しています。

J-REIT

今月の売買

もともと特定口座で1口だけ持っていたのですが、基準価額が下がったところで買い増ししました。

約定日	証券コード	銘柄名	売買	口数	約定金額	備考
3/12	3476	投資法人みらい	買い	3口	129,900円	買い増し
					129,900円

3476 投資法人みらい 4/10月権利確定

4月が次の権利確定ですが、基準価額が下がったところで購入しました。

購入価格に対する分配金利回りは5.39%です。

今月のまとめ

投資枠利用状況

今年の成長投資枠の利用が150万円を超えました。

残り88万くらいなので、投資先を厳選して選ぶ必要がありそうです。

投資枠	つみたて投資枠	成長投資枠	合計
今月利用額	30,000円	149,900円	179,900円
本年利用額	90,000円	1,422,170円	1,512,170円
生涯利用額	90,000円	1,422,170円	1,512,170円

投資信託の積立については、ポイント5%還元のSBI証券＆プラチナプリファードが最強です。（11月から改悪が予定されていますが、あと半年で50,000ポイントは貰えます。）

口座未開設の場合は、ポイントサイト経由でのポイント取得も可能です。SBI証券は先月よりポイント数が上がっています。

Vポイント

今月も5万円の5%である2,500ポイントが還元されました。

ただ、投信クレカ積立が月10万円になった際のSBI証券の発表にて、11月以降は還元率が大幅ダウンとなります。

私は昨年10月にSBI証券用にプラチナプリファードを作成したので、今度の状況を注視のうえ2025年以上の計画を立てようと思います。

来月の計画（希望）

5月分から投資信託のクレカ積立上限が10万円になるので、先進国株式を3万円→8万円に増額しました。